Programmare gli investimenti nel tempo

Gestire un patrimonio nel tempo richiede impegno costante soprattutto di fronte  a situazioni imprevedibili come le incertezze del periodo che stiamo vivendo.

Il momento attuale va affrontato con fermezza e metodo.

L'emotività dell'investitore è messa alla prova da emergenze come quella del Covid-19 .

Queste situazioni devono essere viste finanziariamente in prospettiva storica , esse sono         " opportunità " da prendere e sfruttare in maniera razionale .

Il passato ci suggerisce di avere un approccio ai mercati graduale teso alla creazione di portafogli permanenti e saldi seguendo una strategia lungimirante.

Una siffatta strategia dovrebbe prevedere l'utilizzo di molteplici strumenti per approcciare i mercati in modo graduale e dovrebbe essere rivolta al profilo del cliente .

Strumenti quali : piani di accumulo , switch programmati oppure servizi con meccanismi automatici per l'incremento progressivo o il bilanciamento dell'esposizione azionaria sono i campioni di questa metodologia.

I mercati evolvono e la diversificazione geografica e settoriale degli asset non bastano , più la chiave di volta per una corretta diversificazione richiede un approccio tematico con orizzonti temporali di medio e lungo periodo.

Grandi spinte come lo sviluppo demografico ,la sostenibilità e il progresso tecnologico stanno cambiando e cambieranno la realtà per come la conosciamo intervenendo sull'economia globale prepotentemente creando opportunità ma anche incertezza sul "momentum" di ingresso .

Gli strumenti elencati sopra devono essere utilizzati per accompagnare il portafoglio in una graduale e oculata crescita dell'esposizione azionaria.

La figura del consulente diventa centrale per la scelta e la programmazione di questi strumenti e il monitoraggio costante del portafoglio e della strategia programmata.

„Costituisce una previdenza quanto mai necessaria quella di essere consapevoli che non si può prevedere tutto. ()“ —  Jean Jacques Rousseau, libro Il contratto sociale

Fonte: https://le-citazioni.it/frasi/139302-jean-jacques-rousseau-costituisce-una-previdenza-quanto-mai-necessaria-q/